سیاستگذاری مبارزه با پولشویی در نظام بانکی ایران: تحلیل تعاملات بین ذینفعان از طریق نظریه بازیها | ||
| سیاستگذاری عمومی | ||
| دوره 10، شماره 2، 1403، صفحه 52-66 اصل مقاله (2.01 M) | ||
| نوع مقاله: مقاله پژوهشی | ||
| شناسه دیجیتال (DOI): 10.22059/jppolicy.2024.98276 | ||
| نویسندگان | ||
| حسین سیلسپور* 1؛ محمدجواد محقق نیا2؛ شیما احمدی3 | ||
| 1دانشجوی دکتری مالی بانکداری، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران | ||
| 2استادیار اقتصاد، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران | ||
| 3دکتری حسابداری، دانشکده علوم اجتماعی و اقتصاد، دانشگاه الزهرا، تهران، ایران | ||
| چکیده | ||
| در مبارزه با پولشویی، نظام بانکی به همکاری با ذینفعان متعدد با اهداف مختلف از جمله نهادهای نظارتی و قانونگذاران، بانکها، سازمانهای بینالمللی، شرکتهای فناوری و مشتریان نیاز دارد. این ذینفعان در ایران از طریق تحلیل محتوا و مصاحبه با خبرگان صنعت بانکداری به کمک نمونهگیری اشباع نظری شناسایی شده است. با استفاده از نظریه بازیها و مدل گراف، تعاملات بین این گروهها بهمنظور رسیدن به تعادل در حال حاضر و آینده تجزیهوتحلیل شده است. تحلیل مسیر تکاملی، مسیرهای دستیابی به تعادل را با تأکید بر نقش شرکتهای فناوری در ابتکارات نظارتی و کوششهای سازمانهای بینالمللی برای پیادهسازی استانداردهای جهانی روشن کرده است. بررسیها نشان میدهند که وضعیت تعادلی فعلی با مطلوب سیاستگذاران سازگار نیست؛ بنابراین، با تحلیل بازی معکوس، استراتژیهای مداخلهای سیاستگذاران باهدف تعدیل ترجیحات ذینفعان مورد بررسی قرار گرفته است. وضعیت مطلوب شامل اعمال قوانین سختگیرانه توسط نهادهای نظارتی، تقویت سیستمهای داخلی بانکها و همکاری فعال مشتریان با محدودیتها است. | ||
| کلیدواژهها | ||
| مبارزه با پولشویی؛ نظریه بازیها؛ مدل گراف؛ تعامل بین ذینفعان؛ نظام بانکی | ||
| مراجع | ||
|
| ||
|
آمار تعداد مشاهده مقاله: 534 تعداد دریافت فایل اصل مقاله: 474 |
||